金錢管理

如何管理小型企業的現金流量

當談到任何企業的財務管理時,通常會說現金為王!無論您的企業是成長中的還是掙扎中的企業,有效地管理現金流都是絕對必要的,對於許多企業而言,這是企業生存的關鍵。您可能已經聽過這樣的統計:在公平的企業中,有60%以上仍在盈利,但現金用光了。

如果您已動用了大量的營運資金,則可能會遇到現金緊縮的情況,這將阻止您向供應商付款,購買材料甚至支付薪水。問題是您必須支付給供應商的時間到收到客戶的錢之間的時間延遲,而解決方案是現金流管理。

這就是為什麼保持一定水平的營運資金,讓您度過難關並繼續經營業務的關鍵所在。簡而言之,現金流管理意味著盡可能延遲現金支出,同時鼓勵客戶盡快付款。

在深入研究改善和管理企業現金流量的策略之前,讓我們首先了解現金流量管理的基礎知識.

重要的現金流量基礎

那麼,現金流量是多少? 基本上就是資金進出您的業務。 通常,企業每週,每月或每季度跟踪現金流量。 基本上有兩種現金流量:

正現金流量:當來自銷售,應收賬款等的業務現金流入多於通過應付賬款,月度支出,員工薪水等離開企業的現金金額時,就會發生這種情況。

負現金流量:當您的現金流出大於收到的現金時,會發生這種情況。 這通常給企業帶來麻煩,但是您可以採取一些措施來解決負現金流問題並進入正數區域。 削減業務開支是快速解決方案之一,我們將在稍後詳細討論更多策略。

這些關鍵數字告訴您業務進來多少錢,業務往來多少錢。 收入超過您的支出? 都很好。 現金流量經常進入負值區域嗎? 不太好。

利潤不等於良好的現金流量

您不僅可以查看損益表(P&L)並掌握現金流。 許多其他財務數據會影響您的現金流量,包括應收賬款,庫存,應付賬款,資本支出和稅收。

有效的現金流管理要求您除了損益外,還必須專注於這些現金驅動因素。 會計規則將利潤簡單定義為收入減去費用。 但是,精明的企業主知道您是否獲利與知道現金發生了什麼是不一樣的事實。

找出您的盈虧平衡點

您應該知道您的業務何時會獲利,不是因為它會影響您的現金流(因為不會),而是因為它為您提供了一個早日奮鬥的目標和一個可以預測未來現金流的現成目標。 負現金流量和負利潤構成了嚴峻的組合。 將精力集中在管理現金流上,著眼於實現第一筆利潤的那一刻。

因此,收集有關我們收入和支出的數據並開始進行盈虧平衡分析。

您無法控制自己不測量的內容

找出企業需要運營的營運資金的數量是第一步。 您需要回答以下問題:

我需要持有多少庫存?
有多少張過期的發票?
在進行中的工作佔用了多少現金?
從向我們的供應商支付材料費用到從客戶提取現金需要多長時間?

您的簿記員,會計師,會計軟件甚至電子表格都可以幫助您預測一段時間內的資金流入和流出。 現在就開始衡量關鍵指標很重要。





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