金錢管理

如何解決企業中的現金流問題– 5個提示

既然您對現金流量基礎知識有了一個不錯的主意,讓我們看看如何找到現金流量問題的解決方案:

1)短期融資

諸如信貸額度之類的短期融資可用於緊急採購或彌合應付賬款和應收賬款之間的差距。 許多銀行發行可用於支付供應商費用的商業信用卡。

2)長期融資

購買大型資產(例如設備和房地產)通常應通過長期貸款而非您的營運資金來融資。 這使您可以將付款分散到資產的平均壽命中。 您將要支付利息,但會保留用於業務運營的營運資金。

3)加快應收賬款回收

提早帳單,盡快收款為了防止延遲付款,請儘早開票,並使這些發票盡可能清晰明了。更改其他計費方式(例如發票頻率)也可能是值得的。與其等到月底,不如在貨物或服務交付後立即生成發票。

對於大訂單,您可能需要在製造商品或提供服務時考慮逐步開具發票。例如,您可以要求訂單定金,然後按商定的各個里程碑付款的百分比。

很容易迷失方向,而後又不願跟進過期的帳戶。經驗表明,您與客戶保持聯繫的時間越長,您追回欠款的可能性就越小。您甚至可以考慮為快速付款的客戶提供折扣。

另外,使您的客戶盡可能容易地向您付款。例如,您可以在發票上添加付款鏈接,以便您的客戶可以使用信用卡付款。了解如何使用ProfitBooks做到這一點。

4)清算與資產捆綁在一起的現金。

您是否擁有不再使用的設備或已過時的庫存? 考慮出售它以產生快速的現金。 閒置,陳舊且無法使用的設備會佔用空間,並會佔用可能會更有效地使用的資金。 擁有較長時間的設備的賬面價值通常等於或等於其殘值,因此出售可能會產生應納稅所得額。 該收益應在您的稅務申報中報告。 但是,如果您必須以低於賬面價值的價格出售產品,則會產生稅收損失,可以用來抵消公司的其他利潤。

隨著客戶需求的變化和新材料的引入,過多的庫存會很快變得過時且毫無價值。 考慮出售任何在未來12個月內不太可能使用的庫存,除非保留庫存的成本降至最低且出售收益可以忽略不計。

5)延遲付款

這聽起來似乎很明顯,但是經常被忽略。 除非有誘人的誘因讓您提前付款,否則請計算出您可以在多長時間內付款給供應商,而又不會冒險承擔滯納金或損害您的關係。 這會將現金保留在您的帳戶中,並保留在供應商的帳戶中,直到絕對必須存在為止。





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